eToro recenze a zkušenosti | Poplatky | Diskuze

Obchodní platforma eToro je dobře známá každému, kdo se zajímá o online obchodování s akciemi. Jednu dobu měla platforma tak velkou reklamní kampaň, že jste na její bannery mohli narazit téměř na každém webu. Broker eToro je v současnosti jednou z nejdůvěryhodnějších platforem, působí ve více než 200 zemích po celém světě a svým uživatelům nabízí online obchodování už od roku 2007.

Kromě akcií můžete na eToro obchodovat také s CFD a v posledních letech také s kryptoměnami. Ty se stávají poměrně oblíbenou komoditou mezi obchodníky. K obchodování s kryptoměnami ale musíte využít peněženku eToro Money, na kterou můžete odesílat kryptoměny určené ke vkladu. Jedná se tedy o další aplikaci, kterou je nutné mít nainstalovanou v telefonu. V neposlední řadě můžete do svého portfolia přidat také indexy velkých obchodních firem, jako například S&P500 nebo NASDAQ. Velkou výhodou je také možnost obchodovat s částmi akcií, díky čemuž si můžete koupit například jen čtvrtinu drahé akcie. Tomuto druhu akcií se říká frakční akcie a jsou k dispozici každému registrovanému uživateli. Uživatelé z Česka jistě ocení, že je celá obchodní platforma v češtině a umožňuje sledovat stav portfolia v českých korunách.

Nemusíte se bát ani složité aplikace pro obchodování. Platforma eToro je totiž intuitivní a během několika málo minut ji budete bez problému ovládat. A tím se dostáváme k další velké výhodě obchodování na eToro. Je zde totiž možné kopírovat strategie zkušených obchodníků a využívat jejich znalostí k obchodování s vašimi prostředky. Toto tzv. sociální obchodování, nebo také copytrading, je jedním z hlavních taháků platformy eToro. Každý úspěšný obchodník se může stát vzorem pro ostatní a získat další příjmy díky tomu, že budou začínající investoři kopírovat jeho obchodní strategii.

Společnost eToro je registrovaná u České národní banky, která dohlíží na její obchodní aktivity.

U 74% účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

Obchodní platforma eToro je přehledná a intuitivní

Broker eToro nabízí plnohodnotnou obchodní platformu v prohlížeči a není třeba instalovat žádný další software do vašeho počítače. Ve svém účtu pak naleznete všechny potřebné informace o svých aktivitách, zůstatcích a obchodech. V intuitivním prostředí se rychle zorientujete a za pár minut již budete schopni plnohodnotně pracovat s celou platformou. Ta nabízí přehledné grafy, nastavitelné parametry a použití nejrůznějších grafických nástrojů pro kreslení technických indikátorů a dalších analýz potřebných k úspěšnému obchodování. To vše je navíc dostupné také v aplikacích pro iOS a Android nabízejících rychlý náhled na vaše portfolio. K plnohodnotnému obchodování ale doporučujeme využívat spíše přehlednější webovou aplikaci.

Platforma od eToro nabízí obchodování s nejrůznějšími typy aktiv, mezi kterými najdete akcie, kryptoměny, indexy, komodity, ETF nebo nejrůznější měnové páry. Kromě akcií je však naprostá většina aktiv dostupná v podobě CFD kontraktů, které nepodléhají časovému testu. Pro fanoušky kryptoměn nově eToro nabízí také obchodování s NFT. K obchodování s nezaměnitelnými tokeny ale musíte nainstalovat další aplikaci spadající pod eToro a je tedy na každém, zda se tímto směrem ve svém investování vydá či nikoliv.

Grafické nástroje v základním nastavení rozhodně nesplňují požadavky zkušených technických analytiků a jsou vhodné spíše pro obecné analýzy. Pokud ale patříte mezi obchodníky, kteří bez pořádné technické analýzy nekoupí jedinou akcii, můžete využít nástroj Pro Charts. Ten je dostupný u každého grafu kliknutím na ikonku k sobě mířících šipek, které přepnou graf na plnou obrazovku. V nástroji Pro Charts poté můžete naplno využít možností interaktivního grafu se všemi nástroji. Umožňuje libovolně kreslit do grafu, porovnávat dvě aktiva a přidávat nejrůznější indikátory či cenové hladiny.

Protože se eToro zaměřuje na sociální obchodování a sdílení obchodních strategií mezi uživateli, nabízí také řadu dalších potřebných funkcí. Obchodníci mohou sledovat podrobné statistiky, nejoblíbenější akcie úspěšných obchodníků a v neposlední řadě také feed podobný Facebooku. V něm najdete příspěvky ostatních obchodníků, kteří diskutují o situaci na trhu či jednotlivých akciích. Kdokoliv se může do diskuze zapojit v podobě komentářů a lajků, které jistě dobře znáte z jiných sociálních sítí. Bohužel není česká komunita obchodníků příliš aktivní a mnoho česky psaných příspěvků zde nenajdete. V případě, že vám angličtina nedělá problém můžete ale sledovat zkušené obchodníky a jejich zpravodajství, které zde publikují. Přestože se české příspěvky na platformě moc neobjevují, zkušených obchodníků z našich končin jsou zde desítky. Ke kopírování obchodní strategie si tedy můžete vybrat také našince.

Snadná registrace a demo účet k vyzkoušení

Při registraci u eToro musíte projít podobným procesem, jako u ostatních brokerů. To zahrnuje vyplnění několika formulářů ohledně vašich obchodních zkušeností a původu vašich příjmů. Dále je nutné doložit kopii osobního dokladu, tedy občanského průkazu, pasu či řidičského průkazu. Jedná se o běžnou praxi regulovaných brokerů, kteří mají povinnost ověřovat totožnost svých obchodníků a zabránit praní špinavých peněz. Přiložit musíte také selfie se svým osobním dokladem, což je v poslední době běžný postup většiny regulovaných platforem pro obchodování. Otevřený účet ale můžete mít za pár sekund prostřednictvím přihlášení přes Google nebo Facebook. Bez ověření totožnosti pak můžete bez omezení využívat demo účet s fiktivními 100 000 dolary.

Ten vám umožní vyzkoušet všechny funkce obchodní platformy eToro ještě předtím, než se pustíte do opravdového obchodování za reálné peníze. Demo účet není časově omezený a své fiktivní portfolio můžete provozovat libovolně dlouho. S připravenými penězi můžete vyzkoušet nákup i prodej všech nabízených aktiv či kopírování strategií ostatních obchodníků. Před vložením důvěry do cizího portfolia tedy můžete skrze demo účet otestovat, jak se investice obchodníka vyvíjejí v čase, i tak je ale třeba mít na paměti, že historické výsledky nezaručují obdobné výsledky v budoucnu. Z demo účtu se pak snadno přepnete do reálného obchodování poté, co si pošlete na svůj obchodní účet první prostředky. Obchodování za reálné peníze ale nebude možné až do chvíle, kdy projdete ověřovacím procesem s osobními doklady. Také v demo účtu jsou vám k dispozici grafy a nejrůznější nástroje pro tvorbu technických analýz.

Vklad a výběr prostředků na platformě eToro

Protože je o platformu eToro mezi obchodníky velký zájem, čas od času se broker rozhodne upravit minimální částku pro vklad. Díky tomu se daří brokerovi vydržet nápor nových uživatelů v době, kdy je zájem o platformu nejvyšší. Od roku 2016 se minimální první vklad zvýšil z 50 dolarů na 100 dolarů a postupně rostl až na 500 dolarů. Aktuálně je minimální vklad pro Česko a Slovensko stanoven na 100 dolarů při první platbě a 50 dolarů při každé další. Pokud byste se rozhodli vložit prostředky pomocí bankovního převodu, je minimální částka stanovena na 500 dolarů. Vklady se různí také pro jednotlivé země. Zatímco ze Spojených států je minimální první vklad stanoven na 10 dolarů, například investoři z Izraele musí provést první vklad ve výši 10 000 dolarů. Daleko vyšší jsou také vklady u firemních účtů, který je pro Česko a Slovensko stanoven na 50 000 dolarů.

Vklady lze provádět samozřejmě také z účtu v českých korunách, prostředky budou ale po přijetí převedeny na eura či dolary, dle vašich preferencí. Vklad na eToro je velice podobný běžné internetové platbě v e-shopu a využít můžete platební kartu, bankovní převod či platební brány Skrill a PayPal. Vklad můžete provést dokonce také ve vybraných kryptoměnách. K tomuto ale musíte využít aplikaci eToro Money. Tato kryptoměnová peněženka vám pak bude sloužit také k odeslání kryptoměn na vaši vlastní peněženku. Jedná se o poměrně novou funkci a ne vždy bylo možné kryptoměny z eToro vybrat. Tato aplikace ale nemá příliš dobrá hodnocení a rozhodně ji nedoporučujeme používat k uchovávání jakýchkoliv prostředků. Peněženka má sloužit především jako prostředník mezi vaší bankou, případně kryptoměnovou peněženkou a obchodní platformou eToro.

Výběr prostředků na bankovní účet je stejně snadný, jako jejich vklad. V výběru můžete využít stejné způsoby jako pro vklad. Vaše peníze tedy můžete vybrat na kreditní kartu (tato možnost je v České republice spíše výjimkou), bankovní účet nebo PayPal účet. Peníze určené k výběru ale musí být na vašem účtu k dispozici a nesmí být součástí otevřeného obchodu. Pro výběr prostředků musí být váš účet také plně ověřený, což poznáte podle zelené fajfky ve vašem profilu. Pokud tam fajfku nevidíte, požaduje eToro další ověření, bez kterého si své prostředky nemůžete vybrat. Stejně, jako u vkladů, i u výběru je určena minimální částka. Ta v současnosti činí 30 dolarů, tedy něco málo pod 1 000 Kč. Pamatujte ale, že za výběr i eToro účtuje poplatek 5 dolarů při jakékoliv částce. Vždy je tedy lepší vybírat peníze až při větším obnosu, aby poplatek za výběr nepředstavoval větší procento vybírané částky.

Měnové páry a aktiva k obchodování

Pokud jste prošli schvalovacím procesem a máte na svém obchodním účtu dostatek prostředků, jistě vás zajímá, do jakých aktiv můžete investovat. Na eToro je možné obchodovat velkou řadu akcií, komodit, kryptoměn nebo burzovních indexů.

Na platformě najdete akcie oblíbených firem, jako je Tesla, Apple, Google nebo NVIDIA.

Mezi komoditami samozřejmě nechybí zlato, ropa či kukuřice. Celkově nabízí eToro 31 komodit.

Měnové páry jsou obchodovatelné v nejrůznějších spojeních, nejčastěji jde o americký dolar, euro a britskou libru. V nabídce ale najdete i zajímavé páry, kterým je například jihoafrický rand a japonských jen. U těchto netradičních párů je ale nutné počítat s vyššími poplatky.

Pokud jste se rozhodli investovat do kryptoměn, určitě oceníte širokou nabídku kryptoměn mezi které patří Bitcoin, Ethereum, Litecoin nebo Cardano. Celkově eToro nabízí 92 populárních kryptoměn.

Nechybí ani indexy velkých společností, mezi kterými najdete například nejpopulárnější S&P500. Investovat ale můžete také do německých či evropských indexů.

Pokud jste zkušeným obchodníkem, jistě vás bude zajímat také možnost finanční páky u jednotlivých tříd aktiv. Například CFD akcie je možné obchodovat s pákou 1:5 (reálné akcie jsou bez páky) a komodity s pákou 1:10 kromě zlata, které lze obchodovat s pákou až 1:20. Nejvyšší páku ale nabízejí měnové páry. Ty je možné obchodovat s pákou až 1:30.

Všechna aktiva obchodovaná na páku jsou CFD a je tedy potřeba, kromě spreadů, počítat také s poplatky za přesun do dalšího dne. Kompletní výčet poplatků najdete v sazebníku eToro.

Obecný náhled na poplatky u eToro

Jako každá společnost, i eToro samozřejmě musí z obchodů pobírat zisk na svůj provoz. Platforma eToro by ale nebyla nejoblíbenějším brokerem, kdyby její poplatky byly vysoké a k uživatelům neférové. U eToro jsou to naprosto zanedbatelné částky, v poměru s možným ziskem, v podobě spreadů. Jedná se o rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou, který zajišťuje brokerovi zisk. Nejvyšší spread je u kryptoměn v podobě 1 %, při nákupu a při prodeji komodity mají obvykle spread 2 – 45 pipů. U základních měnových párů se jedná jen o drobné částky. Například měnový pár EUR/USD má spread pouze 1,0 pipu. Indexy jsou na tom zdaleka nejlépe, protože jejich poplatky začínají na 0,75 pipech. Pokud se rozhodnete pro ETF nebo akcie, nabízí eToro nulový poplatek v případě, že je neobchodujete jako CFD.

V případě výběru peněz na bankovní účet si broker bere pevný poplatek 5 dolarů, což je při minimální výši výběru 30 dolarů poměrně vysoká částka. Vždy je tedy lepší vybírat vyšší částky, u kterých je takový poplatek zanedbatelný.

Skvělou novinkou je možnost vyplnění formuláře W-8BEN pro zamezení dvojitého zdanění dividend vyplácenými americkými společnostmi. Od roku 2022 jsou tedy americké dividendy zdaněny pouze 15% sazbou. Tento formulář by měl vyplnit každý obchodník z České republiky, protože při obchodování z naší země máte možnost danit své zisky z dividend pouze 15 %.

Pozor si dejte také na poplatek za neaktivitu, který si eToro začne účtovat po 12 měsících, kdy se do svého účtu nepřihlásíte. V takovém případě vám začne eToro účtovat 10 dolarů za každý další měsíc neaktivity. Broker ale strhává pouze volně dostupné prostředky a nikdy vám nezruší otevřenou pozici nebo nezaúčtuje poplatek do mínusu. Poplatek za neaktivitu bude zrušen ve chvíli, kdy se do svého účtu přihlásíte. Pokud tedy máte na platformě nějaké prostředky, lze předpokládat, že se ke svému účtu alespoň jednou za rok přihlásíte a poplatek za neaktivitu nemusíte řešit.

Zákaznická podpora

Kvalita zákaznické podpory bohužel odpovídá velikosti brokera a jeho expanzi do nejrůznějších zemí po celém světě. Na stránce podpory nenajdete žádné telefonní číslo nebo možnost živého online chatu s někým, kdo by vám rychle pomohl vyřešit případný problém. Využít můžete chatbota, který ale jen usnadňuje vyhledávání ve znalostní databázi a s vlastní invencí při řešení problémů logicky nepřijde. Také znalostní databáze obsahuje informace pouze o obecných problémech.

Běžným uživatelům tedy zbývá jen možnost kontaktního formuláře, na který společnost reaguje do 24 hodin.

Pokud toužíte po lepší technické podpoře v případě, že máte na platformě velký obnos, můžete se stát členem Gold eToro klubu. Díky tomuto statusu získáte vlastního poradce, který vám bude k dispozici prostřednictvím e-mailu nebo WhatsAppu.

Osobní zkušenosti

Největším problémem platformy eToro zůstává technická podpora. Přestože je naprostá část aplikace v češtině, podporu v českém jazyce budete hledat jen těžko. Navíc pro běžné uživatele představuje jedinou možnost kontaktní formulář a komunikace přes e-mail. Vzhledem k počtu uživatelů je zřejmé, že na odpověď bude nutné si chvíli počkat, ve většině případů ale dostanete odpověď během několika málo dnů. Právě na technickou podporu ale míří nejvíce kritiky na fórech a v různých diskuzích.

Naopak velmi zajímavá je možnost copytradingu, kdy si můžete vybrat zkušeného investora podle vašich preferencí. Podle profilu lze určit, zda se jedná o rizikového nebo konzervativního tradera a podle toho se můžete rozhodnout, zda ho kopírovat a jakou částku do jeho portfolia investovat. Mějte ale na paměti, že kopírování úspěšných traderů nemusí znamenat zaručený zisk, protože každé portfolio je čas od času v mínusu. Nečekejte tedy, že si kopírováním obchodních strategií zaručeně vyděláte na živobytí. V seznamu obchodníků jsou také Češi a můžete si tedy vybrat někoho z České republiky.

Díky kopírování obchodních strategií zkušených traderů se můžete naučit lépe obchodovat, všechny peníze bych ale na cizí portfolia nesázel. Za vyzkoušení stojí také demo účet, který je plnohodnotnou obchodní platformou bez nutnosti investovat vlastní prostředky. Demo účet s více než dvěma miliony korun můžete používat bez časového omezení. Platforma je skvělá také k obchodování akcií a ETF bez poplatků.

Přejít na web Etoro

74% maloobchodních CFD účtů přichází o peníze.