Představím vám brokera Etoro z různých úhlů pohledu. Po letech zkušeností, vím na co se zaměřit, co pro vás bude pravděpodobně důležité, ať už jste člověk, co chce pasivně investovat, teprve začínáte a nebo jste již ostřílený investor.
Recenzi rozdělím do sekcí, podle toho jakým způsobem budete platformu používat, jaké máte znalosti a zkušenosti s obchodováním. Základní informace jsou však pro všechny stejné.
Společnost eToro si v ČR vydobyla přední postavení mezi špičkovým brokery pro obchodování CFD, reálných akcií, ETF a indexů. Z mého pohledu toho docílili dvěma faktory:
- Velká reklamní kampaň a sponzoring sportu – například eToro je sponzorem SK Slavia Praha, což mu jistě přidává na důvěryhodnosti a nezapadne mezi další „noname“ brokery na trhu.
- Špičková platforma pro pasivní investování, nulové poplatky za obchodování reálných akcií a ETF.
eToro není jen špičkovým brokerem v ČR, ale i celosvětově, působí ve více než 200 zemích po celém světě a připojili se k němu více než 30 milionů uživatelů. Nejsem tu však jen proto, abych brokera vyzdvihoval, recenzi pojmu objektivně, dozvíte se i jaké výhody a nevýhody obchodování na této platformě přináší. V první fázi jsem vám jen chtěl představit, s kým máte to dočinění.
Výhody a nevýhody brokera
Výhody:
- Možnost pasivního obchodování – copytrading – obchodujete kopírováním ostatních obchodníků.
- Nulové poplatky za obchodování reálných akcií a ETF.
- Možnost obchodování frakčních akcií – můžete koupit pouze zlomek akcie.
- Obchodní platforma v češtině.
- Společnost eToro je registrovaná u České národní banky, která dohlíží na její obchodní aktivity.
Nevýhody:
- Vyšší spread zejména u forexových párů ve srovnání s XTB.
- Komplikované výběry reálných kryptoměn.
- Pro pokročilé obchodníky platforma nenabízí dostatek nástrojů k analýze trhu.
U 51% účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.
Základní informace o brokerovi eToro | |||
Web | www.etoro.com/cs-cz/ | ||
Čeština | Ano | ||
| Provozovatel | eToro (Europe) Ltd | ||
| Regulace | CySEC, FCA, ASIC, CFTC, MiFID, NFA | ||
| Minimální vklad | 100 USD | ||
| Finanční páka | až 1:30 | ||
| Typický spread na EUR/USD | 1.0 pips | ||
| Obchodní platformy | Webová aplikace, Android & iOS mobilní aplikace | ||
| Demo účet | Ano, s časově neomezenou platností | ||
| Metody vkladu a výběru | Bankovní převod, kreditní/debetní karta, Skrill, PayPal, Neteller | ||
| Instrumenty | Reálné akcie, ETF a kryptoměny | CFD – Forex, kryptoměny, akcie, komodity, indexy | ||
Obchodní platforma eToro je přehledná a intuitivní
Broker eToro nabízí plnohodnotnou obchodní platformu v prohlížeči a není třeba instalovat žádný další software do vašeho počítače.
Ve svém účtu pak naleznete všechny potřebné informace o svých aktivitách, zůstatcích a obchodech. V intuitivním prostředí se rychle zorientujete a za pár minut již budete schopni plnohodnotně pracovat s celou platformou.
Ta nabízí přehledné grafy, nastavitelné parametry a použití nejrůznějších grafických nástrojů pro kreslení technických indikátorů a dalších analýz potřebných k úspěšnému obchodování. To vše je navíc dostupné také v aplikacích pro iOS a Android nabízejících rychlý náhled na vaše portfolio. K plnohodnotnému obchodování ale doporučujeme využívat spíše přehlednější webovou aplikaci.
Platforma od brokera eToro nabízí obchodování s nejrůznějšími typy aktiv, mezi kterými najdete akcie, kryptoměny, indexy, komodity, ETF nebo měnové páry. Akcií, ETF a kryptoměny můžete obchodovat jako reálná aktiva a nebo jako CFD, zbytek aktiv je pouze ve formě CFD. Pro fanoušky kryptoměn nově eToro nabízí také obchodování s NFT. K obchodování s nezaměnitelnými tokeny ale musíte nainstalovat další aplikaci spadající pod eToro a je tedy na každém, zda se tímto směrem ve svém investování vydá či nikoliv.
Grafické nástroje v základním nastavení rozhodně nesplňují požadavky zkušených technických analytiků a jsou vhodné spíše pro obecné analýzy. Pokud ale patříte mezi obchodníky, kteří bez pořádné technické analýzy nekoupí jedinou akcii, můžete využít nástroj Pro Charts. Ten je dostupný u každého grafu kliknutím na ikonku k sobě mířících šipek, které přepnou graf na plnou obrazovku. V nástroji Pro Charts poté můžete naplno využít možností interaktivního grafu se všemi nástroji. Umožňuje libovolně kreslit do grafu, porovnávat dvě aktiva a přidávat nejrůznější indikátory či cenové hladiny.
Protože se eToro zaměřuje na sociální obchodování a sdílení obchodních strategií mezi uživateli, nabízí také řadu dalších potřebných funkcí.
Obchodníci mohou sledovat podrobné statistiky, nejoblíbenější akcie úspěšných obchodníků a v neposlední řadě také feed podobný Facebooku. V něm najdete příspěvky ostatních obchodníků, kteří diskutují o situaci na trhu či jednotlivých akciích. Kdokoliv se může do diskuze zapojit v podobě komentářů a „lajků“, které jistě dobře znáte z jiných sociálních sítí.
Bohužel není česká komunita obchodníků příliš aktivní a mnoho česky psaných příspěvků zde nenajdete. V případě, že vám angličtina nedělá problém můžete sledovat zkušené obchodníky a jejich zpravodajství, které zde publikují. Přestože se české příspěvky na platformě moc neobjevují, zkušených obchodníků z našich končin jsou zde desítky. Ke kopírování obchodní strategie si tedy můžete vybrat také našince.
Snadná registrace a demo účet k vyzkoušení
Při registraci u eToro musíte projít podobným procesem, jako u ostatních brokerů. To zahrnuje vyplnění několika formulářů ohledně vašich obchodních zkušeností a původu vašich příjmů. Dále je nutné doložit kopii osobního dokladu, tedy občanského průkazu, pasu či řidičského průkazu. Jedná se o běžnou praxi regulovaných brokerů, kteří mají povinnost ověřovat totožnost svých obchodníků a zabránit praní špinavých peněz. Přiložit musíte také selfie se svým osobním dokladem, což je v poslední době běžný postup většiny regulovaných platforem pro obchodování.
Otevřený účet ale můžete mít za pár sekund prostřednictvím přihlášení přes Google nebo Facebook. Bez ověření totožnosti pak můžete bez omezení využívat demo účet s fiktivními 100 000 dolary.
Ten vám umožní vyzkoušet všechny funkce obchodní platformy eToro ještě předtím, než se pustíte do opravdového obchodování za reálné peníze.
Demo účet není časově omezený a své fiktivní portfolio můžete provozovat libovolně dlouho. S připravenými penězi můžete vyzkoušet nákup i prodej všech nabízených aktiv či kopírování strategií ostatních obchodníků.
Před vložením důvěry do cizího portfolia tedy můžete skrze demo účet otestovat, jak se investice obchodníka vyvíjejí v čase, i tak je ale třeba mít na paměti, že historické výsledky nezaručují obdobné výsledky v budoucnu.
Z demo účtu se pak snadno přepnete do reálného obchodování poté, co si pošlete na svůj obchodní účet první prostředky. Obchodování za reálné peníze ale nebude možné až do chvíle, kdy projdete ověřovacím procesem, ten zahrnuje vyplnění dotazníku, kde zjistí jaké máte zkušenosti s obchodováním, odkud pochází vaše peníze a ověří vaši identitu. Také v demo účtu jsou vám k dispozici grafy a nejrůznější nástroje pro tvorbu technických analýz.
Vklad a výběr prostředků na platformě eToro
Protože je o platformu eToro mezi obchodníky velký zájem, čas od času se broker rozhodne upravit minimální částku pro vklad. Díky tomu se daří brokerovi vydržet nápor nových uživatelů v době, kdy je zájem o platformu nejvyšší. Od roku 2016 se minimální první vklad zvýšil z 50 dolarů na 100 dolarů a postupně rostl až na 500 dolarů. Aktuálně je minimální vklad pro Česko a Slovensko stanoven na 100 dolarů při první platbě a 50 dolarů při každé další. Pokud byste se rozhodli vložit prostředky pomocí bankovního převodu, je minimální částka stanovena na 500 dolarů. Vklady se různí také pro jednotlivé země. Zatímco ze Spojených států je minimální první vklad stanoven na 10 dolarů, například investoři z Izraele musí provést první vklad ve výši 10 000 dolarů. Daleko vyšší jsou také vklady u firemních účtů, který je pro Česko a Slovensko stanoven na 50 000 dolarů.
Vklady lze provádět samozřejmě také z účtu v českých korunách, prostředky budou ale po přijetí převedeny na eura či dolary, dle vašich preferencí. Vklad na eToro je velice podobný běžné internetové platbě v e-shopu a využít můžete platební kartu, bankovní převod či platební brány Skrill a PayPal. Vklad můžete provést dokonce také ve vybraných kryptoměnách. K tomuto ale musíte využít aplikaci eToro Money.
Výběr prostředků na bankovní účet je stejně snadný, jako jejich vklad. Pro výběr peněz z účtu eToro musíte využít stejné způsoby jako pro vklad. Vaše peníze můžete vybrat na platební kartu (u ostatních brokerů je tato možnost v České republice spíše výjimkou), bankovní účet nebo PayPal účet. Peníze určené k výběru ale musí být na vašem účtu k dispozici a nesmí být součástí otevřeného obchodu. Pro výběr prostředků musí být váš účet také plně ověřený, což poznáte podle zelené fajfky ve vašem profilu. Pokud tam fajfku nevidíte, požaduje eToro další ověření, bez kterého si své prostředky nemůžete vybrat. Stejně, jako u vkladů, i u výběru je určena minimální částka. Ta v současnosti činí 30 dolarů, tedy něco málo pod 1 000 Kč. Pamatujte ale, že za výběr i eToro účtuje poplatek 5 dolarů při jakékoliv částce. Vždy je tedy lepší vybírat peníze až při větším obnosu, aby poplatek za výběr nepředstavoval větší procento vybírané částky.
Co je možné u Etoro obchodovat?
Pokud jste prošli schvalovacím procesem a máte na svém obchodním účtu dostatek prostředků, jistě vás zajímá, do jakých aktiv můžete investovat. Na eToro je možné obchodovat velkou řadu akcií, komodit, kryptoměn nebo burzovních indexů.
| Reálné a CFD akcie | Přes 4 500 reálných i CFD akcií z hlavních globálních burz, včetně amerických (např. Tesla, Apple, Google nebo NVIDIA) |
| Reálná ETF | Více než 200 globálních ETF (např. S&P 500 ETF, Nasdaq 100 ETF, DAX 40 ETF) |
| Forex CFD | 55 měnových párů včetně tech exotických |
| Komodity CFD | 31 komodit (např. zlato, ropa či kukuřice) |
| Reálné Kryptoměny i CFD | Více než 120 (např. Bitcoin, Tron, Ethereum) |
| ETF CFD | Přes 300 |
Měnové páry jsou obchodovatelné v nejrůznějších spojeních, nejčastěji jde o americký dolar, euro a britskou libru. V nabídce ale najdete i zajímavé páry, kterým je například jihoafrický rand a japonských jen. U těchto netradičních párů je ale nutné počítat s vyššími poplatky.
Pokud jste se rozhodli investovat do kryptoměn, určitě oceníte širokou nabídku kryptoměn mezi které patří Bitcoin, Ethereum, Litecoin nebo Cardano. Celkově eToro nabízí 120 populárních kryptoměn. Kryptoměny je možné obchodovat buď jako CFD a nebo reálné krypto bez finanční páky.
Nechybí ani indexy velkých společností obchodované jako ETF, mezi kterými najdete například nejpopulárnější S&P500. Investovat ale můžete také do německých či evropských indexů.
Pokud jste zkušeným obchodníkem, jistě vás bude zajímat také možnost finanční páky u jednotlivých tříd aktiv. Například CFD akcie je možné obchodovat s pákou 1:5 (reálné akcie jsou bez páky) a komodity s pákou 1:10 kromě zlata, které lze obchodovat s pákou až 1:20. Nejvyšší páku ale nabízejí měnové páry. Ty je možné obchodovat s pákou až 1:30.
Všechna aktiva obchodovaná na páku jsou CFD a je tedy potřeba, kromě spreadů, počítat také s poplatky za přesun do dalšího dne. Kompletní výčet poplatků najdete v sazebníku eToro.
Férové poplatky přehledně
Jako každá společnost, i eToro samozřejmě musí z obchodů pobírat zisk na svůj provoz. Platforma eToro by ale nebyla nejoblíbenějším brokerem, kdyby její poplatky byly vysoké a k uživatelům neférové.
U eToro jsou to relativně zanedbatelné částky, v podobě spreadů. Jedná se o rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou, který zajišťuje brokerovi zisk. Nejvyšší spread je u kryptoměn v podobě 1 %, při nákupu a při prodeji komodity mají obvykle spread 2 – 45 pipů. U základních měnových párů se jedná jen o drobné částky. Například měnový pár EUR/USD má spread pouze 1,0 pipu. Indexy jsou na tom zdaleka nejlépe, protože jejich poplatky začínají na 0,75 pipech. Pokud se rozhodnete pro ETF nebo akcie, nabízí eToro nulový poplatek v případě, že je neobchodujete jako CFD.
V případě výběru peněz na bankovní účet si broker účtuje poplatek 5 dolarů.
Výhodou je možnost vyplnění formuláře W-8BEN pro zamezení dvojitého zdanění dividend vyplácenými americkými společnostmi. Od roku 2022 jsou tedy americké dividendy zdaněny pouze 15% sazbou. Tento formulář by měl vyplnit každý obchodník z České republiky, protože při obchodování z naší země máte možnost danit své zisky z dividend pouze 15 %.
Pozor si dejte také na poplatek za neaktivitu, který si eToro začne účtovat po 12 měsících, kdy se do svého účtu nepřihlásíte. V takovém případě vám začne eToro účtovat 10 dolarů za každý další měsíc neaktivity. Broker ale strhává pouze volně dostupné prostředky a nikdy vám nezruší otevřenou pozici nebo nezaúčtuje poplatek do mínusu. Poplatek za neaktivitu bude zrušen ve chvíli, kdy se do svého účtu přihlásíte. Pokud tedy máte na platformě nějaké prostředky, lze předpokládat, že se ke svému účtu alespoň jednou za rok přihlásíte a poplatek za neaktivitu nemusíte řešit.
Tabulka poplatků
| Vklad bankovním převodem / Vklad platební kartou | zdarma |
| Výběr bankovním převodem / Výběr kartou | 5 USD, minimální částka výběru je 30 USD nebo ekvivalent v jiné měně |
| Konverze měn | 0,5% – ke konverzi dochází ihned po vkladu, účet nemůže být veden v CZK |
| Poplatek za neaktivitu | 10 USD měsíčně, pokud jste 12 měsíců neaktivní |
| Forex CFD | Spread 1-10 pipů u hlaních měnových párů, exotické až 100 pipů |
| Indexy | 0,75 – 12 pipů |
| Komodity CFD | 2 – 45 pipů |
| Reálné/CFD kryptoměny | 1% – již zahrnuto v ceně, stejné jako u spreadu v pipech |
| Reálné Akcie/ETF | bez poplatku – spread variabilní |
Jak funguje konverze měn u eToro a proč je to důležité?
Obchodní účet u eToro není možné vést v CZK, musíte si tedy zvolit jinou měnu ve které bude váš účet veden. Což je velmi výhodné zhlediska úspory poplatků za neustálou konverzy měn. Vysvětlím. Většina obchodů, které budete otevírat bude spárovaná pravděpodobně s USD a nebo EUR, tím že si založíte obchodní účet v jedné z těchto měn, nebudete muset směňovat stále dokola CZK na USD/EUR a zase zpátky z USD/EUR na CZK, tím ušetříte významnou finanční částku. Je tedy nezbytné se zamyslet nad tím, co budete obchodovat, respektive se která měnou budou vaše obchody v páru. Pravděpodobně to bude USD, ten tvoří významné forexové páry, ale obchodují se s ním i US akcie, ETF i kryptoměny.
Zákaznická podpora
Kvalita zákaznické podpory bohužel odpovídá velikosti brokera a jeho expanzi do nejrůznějších zemí po celém světě. Na stránce podpory nenajdete žádné telefonní číslo nebo možnost živého online chatu s někým, kdo by vám rychle pomohl vyřešit případný problém. Využít můžete chatbota, který ale jen usnadňuje vyhledávání ve znalostní databázi a s vlastní invencí při řešení problémů logicky nepřijde. Také znalostní databáze obsahuje informace pouze o obecných problémech.
Běžným uživatelům tedy zbývá jen možnost kontaktního formuláře, na který společnost reaguje do 24 hodin.
Pokud toužíte po lepší technické podpoře v případě, že máte na platformě velký obnos, můžete se stát členem Gold eToro klubu. Díky tomuto statusu získáte vlastního poradce, který vám bude k dispozici prostřednictvím e-mailu nebo WhatsAppu.
Osobní zkušenosti
Největším problémem platformy eToro zůstává technická podpora. Přestože je naprostá část aplikace v češtině, podporu v českém jazyce budete hledat jen těžko. Navíc pro běžné uživatele představuje jedinou možnost kontaktní formulář a komunikace přes e-mail. Vzhledem k počtu uživatelů je zřejmé, že na odpověď bude nutné si chvíli počkat. Právě na technickou podporu ale míří nejvíce kritiky na fórech a v různých diskuzích.
Naopak velmi zajímavá je možnost copytradingu, kdy si můžete vybrat zkušeného investora podle vašich preferencí, respektive poměru rizika a potencionální návrtanosti. Podle profilu lze určit, zda se jedná o rizikového nebo konzervativního tradera a podle toho se můžete rozhodnout, zda ho kopírovat a jakou částku do jeho portfolia investovat. Mějte ale na paměti, že kopírování úspěšných traderů neznemená zaručený zisk, protože každé portfolio je čas od času v mínusu.
Díky kopírování obchodních strategií zkušených traderů se můžete naučit lépe obchodovat, všechny peníze bych ale na cizí portfolia nesázel. Za vyzkoušení stojí také demo účet, který je plnohodnotnou obchodní platformou bez nutnosti investovat vlastní prostředky. Demo účet můžete používat bez časového omezení. Platforma je skvělá také k obchodování akcií a ETF bez poplatků.
Upozornění na rizika:
eToro je multi-asset platforma, která nabízí jak investování do akcií a kryptoaktiv, tak obchodování s CFD.
Upozorňujeme, že CFD jsou komplexní nástroje a přinášejí vysoké riziko rychlé ztráty peněz kvůli pákovému efektu.
51% maloobchodních CFD účtů přichází o peníze.
Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty vašich peněz.Tato komunikace je určena pouze pro informační a vzdělávací účely a neměla by být považována za investiční radu nebo investiční doporučení. Minulá výkonnost není zárukou budoucích výsledků.
Copy Trading nepředstavuje investiční poradenství. Hodnota vašich investic může stoupat i klesat. Váš kapitál je v riziku.
Krypto investice jsou rizikové a vysoce volatilní. Mohou podléhat zdanění. Je důležité si přečíst a porozumět rizikům této investice, která jsou podrobně vysvětlena na tomto odkazu.