Forex jest jednym z najczęściej handlowanych rynków świata, mający wysoką płynność. Umożliwia inwestorom detalicznym spekulować o przyszłym rozwoju cen walut za pośrednictwem zakupu lub sprzedaży jednej waluty narodowej za inną. Celem jest właściwe przewidzenie przyszłego rozwoju danego kursu i osiągnięcie zysku.
Praktyczny przykład, jak handlować na rynku forex, można znaleźć tutaj: Forex – przykład handlu
Podstawa spekulacji na rynku Forex: CFD, kontrakt na różnice kursowe
Rożnica ceny początkowej i końcowej = zysk lub strata spekulanta
Skrót CFD oznacza „contract for difference“, kontrakt różnicy kursowej. Broker online umożliwia klientom – spekulantom – kupić albo raczej sprzedać parę walutową i potem ją sprzedać, albo raczej kupić z powrotem. Różnica ceny wejściowej i wyjściowej kontraktu oznacza dla klienta zysk albo stratę.
Klient nie posiada osobiście walutę, handluje kontraktami CFD. Wykorzystuje do tego dźwignię finansową, która porusza się od 1:20 aż do 1:500. Co to oznacza? Broker online sam na rynku Forex kupuje i sprzedaje waluty w wartościach 20x aż 500x większych, niż wynosi złożona przez klienta zaliczka na transakcję. Po ponownym odkupieniu i sprzedaży waluty broker otrzyma zysk albo też stratę. Następnie klient otrzyma swoją zaliczkę z powrotem i broker albo wypłaci mu osiągnięty zysk, albo klient musi zapłacić stratę.
Z małym kapitałem można spekulować o dużo większych wartościach waluty i nawet przy minimalnym przesunięciu kursu można osiągnąć wysokiego zysku w porównaniu z inwestowaną zaliczką. Przykład można znaleźć niżej.
Co dzieje się, kiedy sprzedajesz lub kupujesz parę walutową
Kupno pary walutowej (na przykład GBP/USD) oznacza: kupujesz pierwszą walutę w parze (GBP) i równocześnie sprzedajesz drugą walutę (USD). Spodziewasz się, że kurs krzyżowy wzrośnie i ty potem odwrotną transakcją otrzymasz zysk.
Sprzedaż pary walutowej zaś odwrotnie oznacza następujące: sprzedajesz pierwszą walutę w parze (GBP) i równocześnie kupujesz drugą walutę (USD). Spodziewasz się, że kurs krzyżowy spadnie i ty potem ponownie odwrotną transakcją otrzymasz zysk.
Słownik pojęć Forex
- Pozycja długa, Long position = zakup instrumentu finansowego, spekulacja na wzrost.
- Pozycja krótka, Short position = sprzedaż instrumentu finansowego, spekulacja na spadek.
- Spread = różnica pomiędzy ceną kupna i sprzedaży, tworzy dochody brokera za jego usługi. Zazwyczaj jest wyrażona w formie pipów.
- Pip = „Percentage in points“, dla walut określanych na cztery miejsca po przecinku wynosi to 0,0001 jednostek waluty. W przypadku dolara chodzi o dziesięciotysięczną dolaru ($0.0001), czyli setna centa.
- Stop Loss a Take Profit = granice dla automatycznego zawarcia handlu brokerem. W przypadku, że twój handel dostanie się do straty, a ty ustawisz granicę maksymalnej straty, to handel zostanie zamknięty i ty przynajmniej nie stracisz więcej pieniędzy, to jest granica Stop Loss. Take Profit działa podobnie, tylko z tą różnicą, że handel zostanie zamknięty po osiągnięciu pewnej granicy zysku. Pokaż więcej informacji o Stop Loss i Take Profit.
Przykład handlu na rynku Forex:
Pozycja long na GBP/USD (funt/dolar am.)
- Jest pierwszy piątek w miesiącu i para GBP/USD jest handlowana za 1.5965/1.5967 (kurs sprzedaży).
- Biznesmeni obawiają się, że rzeczywista wysokość płac w sektorze prywatnym w USA będzie niższa, niż przewidują ekonomiści.
- Przewidujesz, że dolar amerykański będzie spadać i funt brytyjski wobec dolara będzie wzrastać.
- Dlatego zdecydujesz się kupić (otworzyć pozycję Long) za £10 000 na GBP/USD w kursie 1.5967.
- Pozornie więc kupujesz funty za dolary i później masz w planu z zyskiem dolary wymienić z powrotem na funty. W rzeczywistości wstępujesz do kontraktu CFD, który przyniesie ci zysk lub stratę według różnicy cenowej.
- Załóżmy, że dźwignia finansowa dla tej pary walutowej wynosi 1:50 (patrz Dźwignia finansowa)
- Musisz zapłacić zaliczkę w dolarach (margin) w wysokości ($10 000 * 1.5967 / 50) = $319.34.
- Jak oczekiwałeś, funt wobec dolara wzrósł. Nowa cena sprzedaży wzrosła powyżej pierwotnej ceny zakupu, czyli na 1.6080.
- Zdecydujesz się zamknąć pozycję i wypłacić zysk. Kursy są teraz 1.6080/1.6082, więc sprzedajesz funty z powrotem w kursie 1.6080.
- Otrzymasz zaliczkę $319.34, zostanie obliczony zysk, który broker ci wypłaci.
- Wynik: Kupiłeś za 1.5967 i sprzedałeś za 1.6080 – wzrost o 113 pipów. Twój zysk wynosi: (1.6080-1.5967) x 10 000 = $113.
- Zysk/strata obliczane są w drugiej walucie z pary, czyli walucie „krzyżowej”. W naszym przykładzie w dolarach.
- Obliczenia: (cena otwarcia minus cena początkowa) razy wielkość handlu.
- Scenariusz alternatywny: Nie przewidziałeś dobrze, kurs spadł i ty raczej zamkniesz pozycję w celu zatrzymania dalszych strat. Kupiłeś za 1.5967 i sprzedałeś za 1.5920, jest to spadek o 47 pipów. Twój zysk wynosi: (1.5920-1.5967) x 10 000 = – $47. Będziesz musiał zapłacić brokerowi $47.
Zamknięcie transakcji to kwestia trzech kliknięć:
- Wybór waluty
- Wybór kierunku – Sell/Buy (sprzedać/kupić)
- Zamknięcie handlu– przed zamknięciem handlu możesz ustawić wartości Stop Loss i Take Profit
Jak widzisz, zamknięcie handlu jest naprawdę proste. Jeśli owszem chcesz handlować ze zyskiem, trzeba nie tylko wiedzieć, jak zamknąć handel. Trzeba wiedzieć, kiedy handel zamknąć, w jakim kierunku, kiedy odejść z handlu i ile pieniędzy poświęcić poszczególnemu handlu.
Rozwój kursu to nie tylko gra losowa, z pewnym prawdopodobieństwem można przewidzieć rozwój kursu, służą do tego analizy rynku. Analizy rynku można rozdzielić na analizę fundamentalną i techniczną. Analiza fundamentalna oparta jest na wiadomościach gospodarczych, techniczna na danych historycznych wyświetlanych w wykresach.
Owym analizom poświęciliśmy oddzielne artykuły:
Na podstawie tych analiz można stworzyć pomyślne strategie handlowe, częścią każdej strategii powinno być zarządzanie ryzykiem, ponieważ jeśli nie będziesz handlować w sposób odpowiedzialny, to prawdopodobne jest, że twoje konto wcześniej lub później będzie zerowe.
Nawet jeśli twoja strategia z perspektywy długoterminowej będzie zyskowna, to możesz dostać się do serii handlów stratowych i by te straty nie były dla ciebie fatalne, trzeba właściwie ustawić money management. Szczegółowe informacje na ten temat znajdziesz w artykule money management (przygotować).